Geldtransmitter
Money Transmitters in den USA sind Teil einer größeren Gruppe von Unternehmen, die als Money Service Business (MSB) bezeichnet werden.Was Kryptowährungen angeht, so ist jedes US-Unternehmen, das häufig mit Kryptowährungen handelt, mit dem Konzept einer Money Transfer License oder eines Money Transmitters vertraut.Das liegt daran, dass Kryptowährungen nach US-Gesetzgebung als Ware gelten. Das bedeutet, dass Kryptowährungen in den Zuständigkeitsbereich des Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) fallen. Die Aufsichtsbehörden betrachten Unternehmen, die mit Kryptowährungen zu tun haben, als Geldübermittler. Unternehmen, die mit Kryptowährungen zu tun haben, fallen auch unter das Bankgeheimnisgesetz (Bank Secrecy Act, BSA), was bedeutet, dass sie in jedem Bundesstaat, in dem sie tätig sind, eine Lizenz benötigen, obwohl der nordwestliche Bundesstaat Montana von diesen Vorschriften ausgenommen ist.In einem 2013 veröffentlichten Leitfaden mit dem Titel Application of FinCEN's Regulations to Persons Administering, Exchanging, or Using Virtual Currencies (Anwendung der FinCEN-Bestimmungen auf Personen, die virtuelle Währungen verwalten, tauschen oder verwenden) stellt die FinCEN klar, dass virtuelle Währungen und Fiat-Geld denselben Geldtransfergesetzen unterliegen.Laut FinCEN ist ein Money Transmitter jede Person, die Geldüberweisungsdienste anbietet oder am Transfer von Geldern beteiligt ist. Daher fallen Unternehmen, die Kryptowährungen von Kunden im Namen eines Händlers annehmen oder virtuelle Währungen gegen Fiatgeld tauschen, unter die Definition von Money Transmittern.
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