Know Your Customer (KYC)

Einfach
Was ist Know Your Customer (KYC)?
Kurzbeschreibung
Know Your Customer (KYC) ist das von den Aufsichtsbehörden eingeführte Verfahren, mit dem Unternehmen die Identität und das Risikoniveau ihrer Kunden überprüfen können. Bei diesem Verfahren müssen die Nutzer/innen normalerweise ihre Identität anhand eines Reisepasses, Führerscheins oder eines ähnlichen Dokuments offiziell nachweisen. Die KYC-Vorschriften verlangen von den Finanzunternehmen, dass sie personenbezogene Daten über ihre Kunden sammeln und die Legitimität der Person oder des Kunden sicherstellen, für die sie Dienstleistungen erbringen dürfen.
Im Detail

KYC steht für Know Your Customer und bezeichnet die Verpflichtung eines Finanzinstituts, die Identität der Nutzer seiner Plattform zu überprüfen. KYC, auch Know Your Client genannt, ist ein wichtiger Bestandteil der Maßnahmen zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.KYC ist eine gängige Praxis in der Investmentbranche, die sicherstellt, dass Berater bestimmte Informationen über ihre Kunden kennen - und das nicht nur an Kryptobörsen.Zu diesen Dingen gehören das Anlagewissen, die Risikobereitschaft, persönliche Details und die finanzielle Situation des Kunden. Aus der Krypto-Perspektive bedeutet dies in der Regel, dass ein Lichtbildausweis wie ein Reisepass oder ein Führerschein verlangt wird. Es ist sehr üblich, dass Kreditunternehmen, Banken und Versicherungsagenturen KYC durchführen und von den Kunden verlangen, dass sie alle notwendigen Informationen zur Verfügung stellen, um sicherzustellen, dass die Kunden nicht an Korruption oder Bestechung beteiligt sind. Die KYC-Richtlinien haben vor allem in der globalen Finanzwelt an Bedeutung gewonnen, um illegale Transaktionen zu verhindern. Die Richtlinien geben den Finanzinstituten einen Schutz, der sicherstellt, dass ihre Geschäfte legal abgewickelt werden. KYC-Prozesse beginnen in der Regel mit der Erfassung grundlegender Daten und Informationen über Kunden in einem Prozess, der als elektronische Identitätsprüfung bekannt ist. Details wie der Name, das Geburtsdatum, die Kontonummer und die Sozialversicherungsdaten können bei der Aufdeckung von betrügerischen Aktivitäten oder Finanzkriminalität wertvolle Informationen liefern. Nach Erhalt dieser Informationen überprüfen die Unternehmen in der Regel eine Datenbank mit Personen, die wegen Korruption verurteilt wurden, um zu sehen, ob es Überschneidungen zwischen den Kunden gibt. Die Informationen werden oft auch mit einer Liste von Sanktionen oder einer Liste politisch exponierter Personen verglichen. Krypto-Börsen sind zunehmend unter Druck geraten, KYC einzuführen, da sie befürchten, dass Kriminelle digitale Währungen nutzen, um sich der Entdeckung zu entziehen.Kann ich Krypto ohne KYC kaufen?Es ist möglich, Kryptowährungen ohne KYC zu kaufen, aber du musst eine Börse oder einen Peer-to-Peer-Dienst für Kryptowährungen finden, der diese Anforderungen nicht erfüllt. Während die meisten Krypto-Börsen und -Dienste die KYC- und AML-Bestimmungen des Landes, in dem sie ihren Sitz haben, befolgen müssen, ist es im Bereich der dezentralen Kryptowährungen möglich, Dienste zu finden, die nicht unter die KYC-Bestimmungen fallen.Allerdings solltest du dir darüber im Klaren sein, dass die Nutzung eines Dienstes ohne KYC-Bestimmungen bedeutet, dass der Dienst möglicherweise nicht von einer Regulierungsbehörde überwacht wird. Das kann eine neutrale Sache sein, aber auch eine schlechte Sache, wenn sich der Dienst als schlechter Akteur entpuppt. Andererseits erlauben manche Krypto-Dienste, die reguliert sind und/oder ihre Due Diligence durchgeführt haben, ihren Nutzern den Handel mit kleineren Beträgen von Kryptowährungen, bevor sie eine KYC-Prüfung durchführen müssen.

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