Money Transfer License

Einfach
Was ist eine Money Transfer License (MTL)?
Kurzbeschreibung
Eine Money Transfer License ist eine Lizenz, die Anbieter von globalen Online-Zahlungsdiensten oder Money Service Businesses (MSBs) von verschiedenen regionalen, internationalen und nationalen Aufsichtsbehörden erhalten müssen, um Nutzern in verschiedenen Gerichtsbarkeiten das Senden und Empfangen verschiedener Arten von Fiat-Währungen zu ermöglichen. In den Vereinigten Staaten überwachen die Money Transfer Regulators Association (MTRA) und andere wichtige Regulierungsbehörden den rechtlichen Rahmen, den MSBs einhalten müssen.
Im Detail

Die MTL wird auch als Geldtransmitter-Lizenz bezeichnet und wird Geldtransmittern ausgestellt, damit sie legal Geschäfte machen können. So wie du einen Führerschein brauchst, um ein Auto zu fahren, brauchst du eine Geldtransmitter-Lizenz, um als Geldtransmitter zu arbeiten. Sie soll der Regierung helfen, Verbrechen im Zusammenhang mit Geld zu verhindern, wie z.B. Geldwäsche. Wenn ein Geldtransmitter eine MTL besitzt, muss er in der Branche tätig sein und dabei die Gesetze einhalten. Die MTL wird in der Regel vom FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network des US-Finanzministeriums) ausgestellt.Rolle der Money TransmitterUm zu verstehen, wer eine Money Transfer License erwerben muss, ist es wichtig zu wissen, was ein Money Transmitter ist. Ein Money Transmitter oder ein Money Service Business ist jemand, der eine oder mehrere der folgenden Tätigkeiten ausübt:Betreiben einer Wechselstube (sowohl für Fiat- als auch für Kryptowährungen)Einlösen von SchecksAusstellen oder Verkaufen von Reiseschecks oder ZahlungsanweisungenNicht alle Money Service Businesses müssen eine Lizenz erhalten. Bundes- oder Landesgesetze bestimmen, ob eine Money Transmitter/Transfer License erforderlich ist oder nicht. Ein Money Service Business benötigt wahrscheinlich eine Money Transfer License, wenn es im Auftrag einer Person innerhalb und außerhalb der Vereinigten Staaten mit Geld handelt (und einen Nutzen aus dieser Tätigkeit zieht).Verpflichtung zum Erwerb einer Money Transfer License Ob du eine Money Transfer License brauchst, hängt davon ab, ob du überhaupt als MSB angesehen wirst oder nicht. Du musst dich bei den Gesetzen deines Bundesstaates erkundigen, ob dein Geschäftsmodell unter die Definition eines "Money Service Business" fällt. Wenn jemand Geld entgegennimmt, um es an einen anderen Ort zu überweisen, wird dies in der Regel als MSB betrachtet und muss eine Lizenz erhalten. Ein Unternehmen gilt auch dann als MSB, wenn es Geld per Fax, Überweisung, über ein Gateway für Zahlungen usw. überträgt. Brauchen Digitalwährungstransmitter eine MTL?Das hängt von dem Land ab, in dem du dein Geschäft betreibst. In den USA muss ein MSB möglicherweise eine MTL besitzen, wenn das Unternehmen im Bereich Kryptowährungen tätig ist. In einigen wenigen Ländern, in denen der Verkauf von Kryptowährungen als Geschäft legal ist, sind MSB, die im Kryptobereich tätig sind, vom Erwerb einer Money Transfer License befreit, in vielen anderen jedoch nicht. Das Gleiche gilt für die Vereinigten Staaten von Amerika, wo nur einige wenige Bundesstaaten diese Befreiung gewähren. Daher solltest du die Gesetze deines Bundesstaates überprüfen, um zu sehen, ob dein Unternehmen von der Lizenzierung befreit ist oder nicht.

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